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衢州市财政局关于印发《衢州市市级财政资金竞争性存放管理暂行办法》的通知

发布日期:2015-07-01      信息来源:-
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ZJHC12-2015-0001

衢州市财政局文件

衢财办〔2015〕9号

衢州市财政局关于印发《衢州市市级财政资金竞争性存放管理暂行办法》的通知

市级各金融机构,市局各处室、直属单位:

为进一步规范财政资金存放行为,防止发生利益冲突和利益输送,根据省委办公厅、省政府办公厅《关于防止领导干部在公款存放方面发生利益冲突和利益输送的办法》(浙委办发〔2015〕8号)和《浙江省财政厅关于做好财政资金竞争性存放管理工作的通知》(浙财预执〔2015〕7号)等资金管理规定,衢州市财政局制定了《衢州市市级财政资金竞争性存放管理暂行办法》,现印发给你们,请遵照执行。

衢州市财政局

2015年6月29日

衢州市市级财政资金竞争性存放

管理暂行办法

第一章  总则

第一条  为进一步建立和完善衢州市市级财政资金择优存放机制,防止发生利益冲突和利益输送,推进阳光决策,规范权力运行,根据省委办公厅、省政府办公厅《关于防止领导干部在公款存放方面发生利益冲突和利益输送的办法》(浙委办发〔2015〕8号)和《浙江省财政厅关于做好财政资金竞争性存放管理工作的通知》(浙财预执〔2015〕7号)等文件规定,特制定本办法。

第二条  财政资金竞争性存放是指财政部门在确保财政资金安全和资金支付需要的前提下,通过公开招标方式,择优确定财政资金存放银行。

第三条  衢州市市级财政资金竞争性存放遵循“确保安全、公开透明、规范操作、保值增值”的原则。

(一)确保安全。在确保财政资金安全和财政支付流动性需求的基础上,以商业银行定期存款(或协议存款)为操作方式,有序开展财政资金竞争性存放工作。

(二)公开透明。建立公开、公平、公正、透明的招投标竞争机制,进一步提高财政资金存放透明度,防范廉政风险。

(三)规范操作。通过制定招标计划,发布招标公告,竞标银行审查,现场评标等环节,规范财政资金竞争性存放招标流程,促进资金存放管理规范化。

(四)保值增值。按照国家有关规定,通过设定不同金额和期限的组合,采取招投标方式决定财政资金存放,提高财政资金效益。

第四条  财政资金竞争性存放范围。

(一)按照国务院规定报经财政部核准新开设的财政专户以及存量财政专户变更开户银行,一律通过招投标方式确定开户银行。

(二)暂时闲置的财政资金,原则上应全部实行竞争性存放。国库沉淀资金的竞争性存放按省统一规定执行。

第五条 依照国务院、有关法律法规规定或因特殊情况不能实行竞争性存放管理的财政资金,须经局党委会集体研究后按规定实施。

第二章  银行资质

第六条  参与衢州市市级财政资金竞争性存放投标的商业银行必须同时符合以下条件:

(一)在衢州市区设立的国有(国有控股)银行、邮政储蓄银行、农村信用合作联社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行,其中:参与社会保障资金竞争性存放的银行必须为市社会保障资金财政专户开户银行,且按规定履行社保卡项目建设合作协议有关约定条款;参与市级国库集中支付所涉及的资金定期存放业务的银行,仅限于已通过公开招标选定的代理银行。

(二)依法开展经营活动,近3年内在经营活动中无重大违法违规记录,人民银行年度综合评价B级以上

(三)财务稳健,不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标达到监管标准。

(四)内部管理机制健全,具有较强的风险控制能力,近3年内未发生金融风险及重大违约事件。

第七条  商业银行在接受市级财政资金存款时,原则上需提供相应额度的担保。担保以质押和保证两种方式为主。采取质押方式的,要求提供可流通的债券(或国债、有价证券)等合格质押品。无合格质押品的商业银行分支机构,可以取得该商业银行总行(或上一级行)载明质押品种、数量等信息的质押授权书或担保函。采取保证方式的,要求提供以其他商业银行自愿为参与竞标的银行出具的注明担保内容、金额等信息的担保函,保证方式为连带责任保证。不能提供相应额度质押或保证额度的,不具备中标资格。原则上竞标银行提供的质押或保证面值数额为拟参与竞标存款金额的120%。

第三章  实施方式

第八条  财政资金竞争性存放通过招投标方式确定存放银行,招标工具为符合国家政策规定的商业银行定期存款(或协议存款,下同)。招标标的为资金收益率。招标方式为单一(或多重)价格招标。

第九条  定期存款操作,是指财政暂时闲置的财政资金按一定期限存放商业银行,商业银行获得存款并支付利息的交易行为。

定期存款期限可视资金闲置情况,一般为1年以内(含1年),社会保障资金为5年以内(含5年)。

第十条  财政资金竞争性存放商业银行定期存款每期实施规模和存放期限,由市财政局在确保资金支付需要的前提下确定。

第十一条  投标量限定。为确保财政资金安全,每家竞标银行参加财政资金竞争性存放时,其已有的未到期的市级财政资金定期存款余额与当期申报的定期存款金额之和不得超过市级所有未到期的定期存款金额与当期财政资金定期存款金额之和的30%。

第十二条  竞标规则。

(一)竞标银行自愿报名参与竞争。市财政局按照竞争性存放资金招标计划,向符合条件的银行发出招标邀请。各竞标银行根据国家的利率政策和各自的需求报名参与投标,在提交的投标文件中明确意向投标的具体标的和金额。

(二)在投标截止期内竞标银行少于5家的(社会保障资金竞标银行少于3家的),取消当期招标工作。

(三)中标原则。采用综合评标法或最高价中标法对各竞标银行进行评标,按得分从高到低逐笔募入,直到招标额募满为止。

第四章  评标指标

第十三条  评标指标分为资金年收益率、社会责任贡献、经济发展贡献、安全性等方面。各分项考评指标及具体分值在每次公开招标方案中明确。

(一)资金年收益率。资金年收益率即定期存款年利率,是指国家利率政策规定范围内的相应期限的存款利率。竞标银行资金年收益率第一名的得满分,其他竞标银行按与第1名的占比计分得分,计算公式:(竞标银行资金年收益率-基准利率)/(第1名竞标银行的资金年收益率-基准利率)×资金年收益率考评指标分值。

(二)社会责任贡献指标。反映竞标银行履行社会责任贡献情况。竞标银行在国家相关政策规定范围内,自愿向我市社会公益事业捐赠。按投标截止日投标银行意向捐赠金额与投标金额之比得分,第一名得满分,其他竞标银行按与第1名的占比计分,计算公式:(竞标银行社会责任贡献额/第1名竞标银行的社会责任贡献额)×社会责任贡献考评指标分值。

(三)经济发展贡献性指标。反映竞标银行对衢州经济发展的支持情况。按以下指标计分,由高到低排序确定。

1.纳税情况。反映竞标银行在衢州市本级缴纳的上一年度地方财政收入情况(含竞标银行上交省级财政并按体制结算返还市级部分)。细分为纳税总额和纳税增幅,权重按纳税情况考评指标55分摊。计分办法:纳税总额第1名的得满分,其他竞标银行按与第1名的占比计分,计算公式:(竞标银行纳税额/第1名竞标银行的纳税额)×纳税总额考评指标分值;纳税增幅按增幅排名计分,第一名的竞标银行得满分,其他竞标银行每递减1名按纳税增幅考评指标分值比例扣分,扣完为止。

2.贷款情况。反映竞标银行对衢州市本级上一年度政府投资项目或企业等提供的信贷支持情况。细分为贷款余额、贷款增量,权重按贷款情况指标分值55分摊。计分办法:贷款余额第1名的得满分,其他竞标银行按与第1名的占比计分,计算公式:(竞标银行贷款余额/第1名竞标银行的贷款余额)×贷款余额考评指标分值;贷款增量第1名的得满分,其他竞标银行按与第1名的占比计分,计算公式:(竞标银行贷款增量/第1名竞标银行的贷款增量)×贷款增量考评指标分值。

(四)安全性。反映竞标银行的资产状况以及风险控制水平。按照衢州市银监局对竞标银行上一年度不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标和人民银行衢州市中心支行对竞标银行的综合考评等级排序确定,第一名得满分,每递减1名按安全性考评指标分值比例扣分,扣完为止。

以上考评指标具体计算时保留2位小数。

第十四条  评标办法。采用综合评标法的,以竞标银行资金年收益率、社会责任贡献、经济发展贡献、安全性等综合得分从高到低逐笔募入,当竞标银行综合得分相同时,依次按资金年收益率、社会责任贡献、经济发展贡献和安全性等评价指标得分高低确定中标银行。采用最高价中标法的,以竞标银行资金年收益和社会责任贡献之和从高到低逐笔募入,当竞标银行得分相同时,按经济发展贡献、安全性等评价指标综合得分高低确定中标银行。

第五章  工作流程

第十五条  制定招标计划。市财政局根据财政资金使用、资金结存等情况,科学制定竞争性存放资金招标方案,主要包括资金性质、存放规模、存放期限、标的设置等,并在确保财政资金支付需要的前提下,适时组织开展财政资金竞争性存放工作。

第十六条  发布招标公告。市财政局编制并发布招标公告,将招标期次、规模、期限、招标时间和地点、招标方式、标的设置、中标原则、评标标准、投标要求、投标地点及截止时间、开标时间和地点等事项书面通知符合条件的竞标银行。竞标银行在规定时间内以密封函件的形式向市财政局递交标书。

第十七条  审查整理资料。市财政局收集各竞标银行的相关资料,对竞标银行参与资格进行审查,并对竞标银行的考评指标进行整理、核实和计算,供评委评标参考。

第十八条  评标评委。市财政局成立财政资金竞争性存放工作小组,并按照浙委办发〔2015〕8号利益回避制度的要求,建立市财政局(市社保局)相关领导及相关处室(局)负责人组成的评委库,负责财政资金竞争存放评标工作。各期财政资金竞争性存放评委公开、即时、随机抽取,每期评标设评委5~7人,市财政局财政监督局及监察室各派1人担任监督员,评委由市财政监督局于开标前20分钟从评委库中随机抽选(含负责组织当期财政资金竞争性存放工作的资金管理处室单位1人),并通知评委立即进入开标现场实行封闭评标。抽选的评委因故不能参加评标的,监督员应继续抽选,补足为止。工作人员由市财政局资金管理处室单位派员参加。

第十九条  现场开标及评标。工作人员在监督员监督下统一拆封竞标银行的竞标资料并分发给各评委。各评委根据竞标银行竞标提交的资料和市财政局整理的资料对竞标银行独立评标,按照竞标规则、中标原则、评标办法,确定中标银行和存放规模。初步中标结果提交各评委和监督人员签字确认,最终中标结果经市财政局局长审定后生效。

第二十条  市财政局向中标银行发出中标通知书,同时将招标结果通知所有竞标银行。

第二十一条  签订存款协议。市财政局自发出中标通知书5个工作日内,必须与中标银行签订市级财政资金竞争性存放商业银行定期存款协议,明确双方权利、义务和违约责任。

第二十二条  确认担保信息。当招标公告明确竞标银行需提供质押或担保的,存款协议自签订之日后3个工作日内,中标银行向市财政局提供相应额度的质押或担保。如中标银行在规定时间内提供的额度不足的,存放该银行的存款金额按规定的比例与实际担保数量计算确定。如中标银行在规定时间内不能提供质押或担保的,取消资金存放资格。

第二十三条  社会责任贡献捐赠款项交付。存款协议自签订之日后5个工作日内,中标银行向市财政局指定账户支付协议约定数额的社会责任贡献捐赠款项,其中:一年期定期存款在5个工作日内履行;对于一年期以上的定期存款,中标银行可以在5个工作日内履行全部社会责任贡献,也可以在5个工作日内履行社会责任贡献的50%,其余部分按年度平均分摊,但必须在社会责任贡献意向书中明确分年度履行的金额和时间,分年度最迟履行时间为中标银行收到中标函告书的当日日期。如中标银行在规定时间内不能支付相应社会责任贡献捐赠款项的,取消当期资金存放资格。

第二十四条  办理资金存放。中标银行确定1家在衢分支机构作为存款银行。市财政局根据存款协议,在收到社会责任贡献捐赠款项(若招标公告明确竞标银行需提供质押或担保的,还需取得中标银行足额质押或担保)后的当日办理资金存放手续。

中标银行收到财政划拨资金后2个工作日内向市财政局开具存款证明,存款证明应当记录存款银行名称、存款金额、利率以及期限等要素。

第二十五条 竞争性存放资金如遇国家、省有关政策调整或财政资金支付需要提前收回的,中标银行应积极配合办理。

第二十六条 本息划回。市财政局要求提前支取或定期存款到期,中标银行应于市财政局提出提前支取次日或定期存款到期日(遇节假日顺延)的上午10:00前,将定期存款本金和利息分别通过大额支付系统划至财政指定的账户。

第二十七条  解除质押。当招标公告明确竞标银行需提供质押或担保的,财政部门在收到竞标银行当日电话通知并查询银行信息确认后,据此退还质押或担保。质押或担保解押后,存款证明自动失效。

第六章  职责分工

第二十八条 公开招标所涉及的竞标银行各项考评指标,由市财政局根据市金融办、市银监局、人民银行衢州市中心支行、市国税局和市地税局提供的相关数据,进行收集、加工和整理,提供给各评委。

第二十九条 市财政局相关处室(单位)负责组织实施所属核算管理的市级财政资金竞争性存放工作;制定财政资金竞争性存放招标计划。监督局、监察室负责现场监督和评委的抽选工作;监察室负责处理投诉及招投标过程中发生的违法、违纪事件。

第七章  后续管理

第三十条 财政资金竞争性存放招标确定的定期存款到期后仍需续存原中标银行的,可不重新组织招投标,但需经单位领导班子集体研究决定,且续存利率和社会责任贡献不低于最近同期限最低中标收益率。

第三十一条 出现以下情形的,市财政局有权提前收回中标银行的存放资金,取消中标银行之后各期参与市财政资金竞争性存放的竞标资格,并按财政专户管理办法的有关规定撤销其所属支行财政专户。

1.中标银行在资金存放期间出现资金安全事故、重大违规违法行为或财务状况恶化的;

2.人民银行综合评价指标降低,且存在较大运营风险的;

3.进行严重不正当投标的;

4.未按招标规定提供足额质押或担保的;

5.未按中标协议承诺履行相应社会责任贡献的;

6.未在规定期限内支付存款本息的;

7.中标银行机构撤离衢州市区的;

8.其他妨害财政资金安全的行为。

第八章  附  则

第三十二条  本办法自发文之日起实施。

抄送:市政府办公室、市委办、市纪委、省财政厅。

衢州市财政局办公室                    2015年6月24日印发

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